Во что предпочитают вкладываться богатые и сверхбогатые инвесторы

Богатых людей в мире становится с каждым годом все больше. И даже пандемия, которая привела к хаосу в мировой экономике, не сломила этот тренд. По данным консалтинговой компании Capgemini, численность миллионеров в мире возросла с 19,6 млн до 20,8 млн, а In the case of collapsing mills, the Capgemini, which is growing at a rate of 1.2% to 218,000 dollars.

Во избежание глубокого мирового кризиса регуляторы и власти многих стран с началом пандемии стали от. Ти меры способствовали быстрому восстановлению фондовых рынков, которые рухнули в середине феграла. Indigo amber sundown in the middle of the S&P 500, with a spring, with a minimum with a 2020 wrist strap. 63% discount, Dow Jones Industrials index – 60%, NASDAQ technology – 87%.

Быстрый рост фондового рынка в крупнейших странах мира стимулировал устойчивый рост благосостояни Они выявили одну очень нехарактерную для кризисных периодов особенность в поведении богатых инвесторов по всему миру: обычно больше беспокоясь о сохранности своих активов, нежели об их росте, в 2020-м хайнеты не стали уходить в защитные активы. Портфель состоятельного инвестора в I квартале 2020 г. диверсифицирован в среднем так же, как и в 2019 г I квартале .: 30% капитала сосредоточено на рынке акций, порядка 24-25% – в денежных средствах, 17-18% – в облигациях, 15% – в недвижимости и 13-14 % – в альтернативных инвестициях.

Эксперты указывают еще на одну новую тенденцию: хайнеты по всему миру стали более вовлеченными в инвестиционный процесс – из пассивных наблюдателей они превращаются в активных инвесторов. Они охотно пользуются мобильными приложениями, позволяющими отслеживать состояние рынка в режиме о. Вайнеты все больше интересуются не только локальными, но и зарубежными рынками, которые предлагают ное. Высокий интерес проявляют они и к альтернативным инвестициям, отдавая предпочтение произведениям иса.

Куда вкладываются богатые россияне

Тренды, описанные аналитиками Capgemini, актуальны и для российского рынка. Правда, богатые россияне по-прежнему в числе самых консервативных инвесторов в мире. В 2018 г. более половины их инвестиционных портфелей занимали активы с гарантированным доходом (в облигации и денежные инструменты), тогда как в портфелях богатых инвесторов по всему миру их доля не превышала 37%.

Wealth-X в исследовании Аналитики “Богатые в России» отметили, что российские ультрахайнеты (размер активов которых превышает $ 30 млн) предпочитают инвестировать в ликвидные активы (денежные инструменты, ценные бумаги публичных компаний). Ксперты объясняют это желанием мультимиллионеров иметь возможность оперативно перемещать свой кап. По оценкам Wealth-X, в предпандемийном 2019 году российские сверхбогатые люди более капитала держали в ликвидных активах 42%, 16.8% – в недвижимости и предметах роскоши, 11.6% составляли прямые инвестиции в государственные компании, а почти треть капитала была сосредоточена в частной собственности.

Состоятельные инвесторы прежде всего стремятся сохранить заработанный капитал. Им крайне важна надежность, ликвидность, возвратность средств и по возможности доходность выше ставки депозита, говорит исполнительный директор, руководитель бизнес-направления по работе с крупным частным капиталом в “Сбер управление активами” Наталия Кремлева. Предпочтения состоятельных клиентов, как правило, следуют за рынком, отмечает она. В период долгого (в истории России) цикла низкой ключевой ставки клиенты в поисках доходности уходи

«Сейчас такие хайповые темы, как IPO, стартапы, биткойны, очень модны и на слуху. There is no shortage of real estate in the country, but there are many companies in the world, there is no such thing – there is no room for it. – Поиграть с риском, продегустировать – да. Но то, что заработано и предназначено, скажем, для будущих поколений семьи, они предпочитают вклад. По ее словам, здесь уместно процитировать Баффетта: «Инвестировать нужно в то, в чем ты разбираешь. «И эта цитата, пожалуй, наиболее точно отражает поведенческий тренд сознательных состоятельны кр

Большинство состоятельных инвесторов предпочитают сбалансированный подход к построению инвестпортфеля, считает руководитель розничного бизнеса дирекции по работе с частными клиентами Ситибанка Екатерина Комарова. В зависимости от риск-профиля клиента сегмента Citigold Private Client (ориентированного на лиц с капиталом от 60 млн руб.) Портфель может иметь разную экспозицию на акции и облигации с небольшой долей в альтернативных инвестициях. Среди структурированных продуктов и широкой линейки глобальных ПИФов у богатых инвесторов, по словам Комаровой, популярны инструменты и базовые активы, которые отражают текущие актуальные тренды, например ESG, искусственный интеллект, здравоохранение, рынок компаний Китая. If you want to make a great investment, you have to make the most of it with the help of Citigold Private Client.

А вот риск-профиль богатых инвесторов поменялся, уверен Андрей Бабиян, директор Alfa Capital Wealth направление. Если раньше, как правило, состоятельный клиент выбирал консервативные инструменты – рублевые и валютные облигации, то сейчас многие переходят к умеренным и сбалансированным стратегиям, инвестируют в акции и продукты с высоким уровнем риска. Сейчас среди хайнетов наиболее популярны стратегии на евробонды и акции иностранных компаний, отме. Доля акций колеблется в пределах портфеля состоятельного инвестора 10-30%, причем предпочтения отдаются бумагам американских компаний из IT-сектора и “компаний роста.” Долгосрочные инвесторы также покупают акции китайских компаний, пользуясь просадкой. Растет и популярность российского рынка – сейчас бумаги отечественных компаний лидируют по покупка.

Гногие богатые инвесторы держат в портфелях золото для диверсификации портфеля.

Но этот способ, по словам Бабияна, сейчас не столь популярен, как альтернативные инвестиции – к при Последние пользуются особым спросом у хайнетов: они позволяют структурировать широкий спектр акт. Это, с одной стороны, упрощает администрирование, с другой – дает налоговые преференции и повышает.

Самостоятельное и доверительное управление

Отдельный важный тренд последних лет – цифровизация сервисов. Пандемия способствовала тому, что более половины HNWI-клиентов Alfa Capital Wealth стали пользоваться мобильным приложением по сравнению с 35 до этого%, отмечает Бабиян.

Тренд на цифровизацию способствует тому, что состоятельные инвесторы пробуют торговать самостоят В прошлом году инвесторы неплохо заработали, купив акции во время просадки рынка – доходность была на уровне 30-50%, говорит Бабиян: “Но этот год выдался более сложным – рыночных рисков было весьма много. Действуют внешние и внутренние факторы – ставки центробанков, инфляция, локдауны и т. д. И сейчас все больше тех, кто понимает, что самостоятельное управление своим капиталом и торговля на бирже – это все довольно сложно, требует массу времени и сил и что гораздо проще тратить жизнь на бизнес, семью, друзей, увлечения и отдых. А о том, как обыграть биржевой индекс и в сложные периоды сохранить деньги, пускай думают профессио.

“Состоятельные инвесторы в большинстве своем предпочитают индивидуальное доверительное управление, поскольку оно учитывает все пожелания клиента и позволяет, как из конструктора Lego, собрать абсолютно индивидуальный портфель клиенту, – говорит Кремлева. – Добавьте сюда полное налоговое сопровождение и юридическую поддержку. Плюс клиенту не надо будет беспокоиться о том, чтобы в портфель случайно не попали токсичные бумаги или те инструменты, которые клиент табуирует как инвестиционную идею. За всем этим следит индивидуальный портфельный управляющий, чья задача – дать клиенту заявленную доходность путем грамотной и своевременной ребалансировки портфеля и следить за правильным соотношением его риска и доходности. “

Исло состоятельных инвесторов, прибегающих к помощи профессионалов для управления их папиталом, сто. For Frank RG, the collection of high-end private banking services ($ 1 million) and the 2020 budget. $ 41,000 worth of investment. There is a 48% discount on the 4.3 Rs.

Значительный рост состоятельных клиентов за последние два года Бабиян связывает главным образом. Сейчас суммарные активы 8000 клиентов Alfa Capital Wealth превышают 600 млрд руб., А средний портфель оценивается в 79 м. Стабильно растет и число состоятельных клиентов в Citigold Private Client. По словам Комаровой, в 2020 г. хайнетов в данном сегменте стало на 12% больше и их численность продолжает расти и в текущем году.

.

Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.